Los mejores consejos sobre impuestos para ahorrar dinero en cada estado

 Pagar impuestos puede ser un hecho de la vida, pero dependiendo de dónde viva, es posible que pueda tener un poco de dinero extra en su bolsillo gracias a algunas exenciones fiscales específicas del estado. Desde ahorrar dinero en un fondo de ahorro para la universidad hasta donar para una causa caritativa, hay muchas formas de ahorrar dinero con deducciones y créditos fiscales disponibles, si es elegible. Mientras se dirige hacia la temporada de impuestos, con una caja de recibos en mano, tenga en cuenta estos consejos de ahorro de impuestos de cada estado.

(Asegúrate de consultar a un asesor fiscal para confirmar los beneficios que podrían estar disponibles según tu estado o estado individual).

Las familias y las personas que ahorran para la universidad pueden beneficiarse en el momento de los impuestos gracias al Fondo CollegeCounts 529, un plan que ofrece aplazamiento de impuestos para los ahorros dentro de la cuenta, así como retiros libres de impuestos para ciertos gastos universitarios. El fondo puede ayudar a cubrir los costos universitarios a nivel nacional, incluso si usted no vive en el estado. Si bien la mayoría de los estados ofrecen planes 529, los contribuyentes de Alabama lo tienen bien: son elegibles para una deducción del impuesto estatal a la renta de hasta $ 5,000 para individuos y $ 10,000 para parejas que presentan una declaración conjunta cuando ambas contribuyen.

Alaska es uno de los pocos estados que no retiene el impuesto a la renta personal; los otros son Florida, Nevada, Dakota del Sur, Texas, Washington y Wyoming, lo que ayuda a ahorrar un paquete. El estado también exime de impuestos a la propiedad los primeros $ 150,000 de valor tasado para veteranos discapacitados y personas mayores de 65 años o más. Y si usted es un capitán de caza de ballenas reconocido por la Alaska Eskimo Whaling Commission, puede deducir hasta $ 10,000 por gastos relacionados con la caza de ballenas.

Los contribuyentes que detallan las deducciones pueden aprovechar varios créditos impositivos específicos del estado mientras obtienen una deducción federal por las mismas deducciones caritativas. Los créditos incluyen la donación al sistema estatal de escuelas privadas y al sistema de escuelas públicas (hasta $ 200 para individuos y $ 400 para familias) incluso si no tiene un alumno inscripto. Los contribuyentes también pueden donar a una organización caritativa de cuidado sustituto estatal elegible, el Departamento de Servicios para Veteranos del Estado de Arizona y organizaciones que ayudan a los trabajadores pobres. Otros artículos que pueden ser deducibles incluyen tarifas de matrícula y gastos médicos.

Las personas y empresas que poseen propiedades históricas en Arkansas pueden aprovechar al máximo una ley aprobada recientemente que aumenta el crédito fiscal estatal en proyectos de rehabilitación certificados. Si bien puede no aplicarse a muchos, si posee una propiedad que figura en el Registro Nacional de Lugares Históricos o contribuye a los distritos históricos del Registro Nacional, puede reclamar un crédito fiscal en el 25 por ciento de los primeros $ 1.6 millones de gastos elegibles, más que triplicar el monto antes de la nueva ley.

Si alquilas tu casa y tienes una obligación tributaria personal, puedes ser elegible para el  crédito de inquilinos del estado, que se aplica si tu ingreso bruto ajustado es de $ 40,078 o menos como individuo o $ 80,156 o menos si estás casado (o son parejas domésticas registradas) y presentación conjunta. El crédito no es enorme: $ 60 para individuos y $ 120 para parejas, pero, oye, todo cuenta a la hora de impuestos. Ciertos ingresos también están exentos del impuesto a la renta, incluido el Seguro Social, los reembolsos de impuestos estatales, la compensación por desempleo y las ganancias de la lotería estatal (dedos cruzados).

En los últimos años, Carolina del Norte eliminó varios créditos impositivos, pero mientras un contribuyente continúe cumpliendo con los requisitos de elegibilidad para esos créditos derogados, aún puede beneficiarse de ellos. Además, el estado permite créditos fiscales para cada hijo dependiente. Si rehabilitó una estructura histórica o una fábrica, también puede ser elegible para recibir créditos fiscales.

Entre los créditos fiscales aquí hay varios nuevos y actualizaciones que la gente puede desconocer. Para ayudar a compensar un aumento en la tarifa estatal de combustible para el motor, los conductores ahora son elegibles para un crédito de hasta dos vehículos o motocicletas para ayudar a cubrir el combustible y el mantenimiento preventivo. El crédito de matrícula universitaria en el estado también aumentó al 50 por ciento de la matrícula pagada, del 25 por ciento, hasta $ 1,500 para las universidades de dos o cuatro años.

Los contribuyentes de bajos ingresos, ancianos y discapacitados pueden ser elegibles para un reembolso de los impuestos a la propiedad y los costos de calefacción, incluidos los que se pagan como parte de los pagos del alquiler o directamente. Conocido como el reembolso del impuesto sobre la propiedad / alquiler / crédito de calefacción, o el reembolso "PTC", el monto total se determina según los ingresos y los gastos.

Las personas mayores son elegibles para una variedad de ventajas cuando llega el momento de presentar los impuestos. Cualquier persona de 55 años o mayor que venda su casa y tome una exclusión federal por única vez en la venta no tendrá que pagar los primeros $ 125,000 de la ganancia de capital. Si el vendedor tiene 65 años o más y ha vivido en el hogar en cinco de los últimos ocho años, la ganancia de capital no se grava en absoluto. Además, el estado también ofrece un crédito tributario anual por el alquiler o la propiedad a residentes de 65 años o más, así como asistencia gratuita con impuestos personales.

Los contribuyentes pueden ser elegibles para una serie de créditos fiscales, incluido un crédito popular para el matrimonio. Si un individuo cuida a un miembro de la familia que está discapacitado o tiene 65 años o más, puede ser elegible para un crédito de hasta $ 2,000 por miembro de la familia (con un límite total de $ 4,000) para gastos de atención calificados. Los contribuyentes también pueden ahorrar haciendo una contribución de hasta $ 10,000 (o $ 20,000 para parejas que presentan una declaración conjunta) a una organización benéfica elegible.

Después de beneficiarse de la falta de un impuesto a la renta, los ciudadanos de Dakota del Sur no pueden deducir el impuesto estatal a la renta de las declaraciones federales, pero aún puede ahorrar al deducir el impuesto a las ventas estatal y local. Las personas y las empresas también pueden beneficiarse de un crédito tributario por donar a las Organizaciones Otorgantes de Becas que ayudan a los estudiantes en las escuelas primarias y secundarias no públicas.

Para ser un estado tan pequeño, Delaware ofrece a los contribuyentes enormes beneficios en la temporada de impuestos. Además de tener el cuarto impuesto a la propiedad más bajo de EE. UU., También tiene tasas impositivas bajas, no grava los ingresos de la Seguridad Social y no tiene impuestos sobre sucesiones o herencias, todos los cuales son un destino muy popular para los jubilados. Los jubilados también deben aprovechar una exclusión de pensión, que ofrece una deducción de hasta $ 15,000 en ingresos de pensiones o cuentas de ahorros de jubilación para residentes de 60 años o más.

La luz del sol y las hermosas playas no son la única razón por la cual las aves de nieve descienden cada invierno. Establezca la residencia cruzando la marca de los 183 días y sea elegible para no disfrutar de impuestos sobre la renta, impuestos cero sobre la Seguridad Social y las ganancias de jubilación, ciertos ingresos por inversiones y, por lo general, impuestos más bajos. Sin embargo, consulte a un profesional de impuestos antes de mudarse. Puede haber otros requisitos.

Otro estado popular para los jubilados, el estado de Peach ofrece una serie de oportunidades para ahorrar dinero. Georgia no grava los beneficios de jubilación de la Seguridad Social, y no hay impuesto a la herencia ni a la herencia estatal. Además, las personas de 65 años o más pueden deducir hasta $ 65,000 (son $ 130,00 si están casados) con ingresos de jubilación. Los contribuyentes que tienen 62 años o más, o permanentemente y totalmente incapacitados, también pueden estar exentos de impuestos en la mayoría de los tipos de ingresos de jubilación de hasta $ 35,000.

Si bien la mayoría de nosotros simplemente soñamos con un viaje a Hawaii, los que tienen la suerte de vivir allí pueden ahorrar dinero en el tiempo de impuestos si ayudan a cuidar el exuberante paisaje de la isla. Los contribuyentes pueden deducir hasta $ 3,000 por cada árbol en su propiedad que se considere "excepcional" por un arbolista certificado que establece el árbol digno de preservación basado en la rareza, edad, ubicación, tamaño o estética. La deducción se usa para mantener el árbol, pero se puede tomar solo una vez cada tres años fiscales consecutivos.

Para ayudar a compensar el impuesto a las ventas y ayudar a las familias a comprar comestibles, Idaho introdujo un crédito de abarrotes en 1965. El crédito de abarrotes asciende a $100 por persona, según los ingresos, y puede acumularse en papas Idaho o cualquier otra cosa en la lista de compras. Los contribuyentes que no desean obtener el crédito pueden donarlo al Cooperative Welfare Fund, un fondo fiduciario estatal para asistencia pública.

Otro estado amigo de los jubilados, Illinois, ofrece deducciones completas para los ingresos de pensión, la Seguridad Social y los ingresos de la cuenta de ahorros para el retiro. Los contribuyentes con niños de jardín de infantes a 12 ° grado en una escuela pública o privada también pueden calificar para un crédito fiscal por una parte de los gastos. Las familias e individuos de bajos y medianos ingresos también pueden calificar para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, del estado, que puede equivaler al 10 por ciento de su EIC federal.

Los propietarios de pequeñas empresas pueden reclamar numerosos gastos relacionados con el negocio como deducciones o cancelaciones, pero deben presentar calendarios adicionales. Una de las más comunes es las Deducciones Comerciales del Anexo C, que incluye cosas como materiales promocionales, suministros de oficina y deducciones de la oficina en casa. También pueden reclamar ajustes en los ingresos brutos o totales sobre los impuestos federales, incluida la mitad de los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia pagados, las cuentas de jubilación y los planes de salud.

Los que contribuyen con niños que asisten desde el jardín de infantes hasta el 12 ° grado en el estado pueden ahorrar en tiempo de impuestos con un Crédito de Matrícula y Libros de Texto. Los padres pueden obtener crédito por el 25 por ciento de lo que se gasta en libros de instrucción y la matrícula de hasta $ 1,000 por cada dependiente. El crédito también se aplica a algunos otros suministros relacionados con la escuela, como instrumentos musicales y disfraces para obras de teatro. Asegúrate de mantener buenos registros.

Los ingresos del Seguro Social están exentos para los jubilados con un ingreso bruto ajustado inferior a $ 75,000 e ingresos públicos de pensión. (Otras formas de ingresos de jubilación, como la 401 (k) o IRA, no lo son). Para ayudar a personas de la tercera edad con bajos ingresos, el estado ofrece programas de desgravación fiscal como el reembolso de la vivienda para personas nacidas antes del 1 de enero de 1962, con un ingreso familiar total de $ 34,450 o menos. El programa Safe Seniors también reembolsa el 75 por ciento de los impuestos a la propiedad pagados a mayores de 65 años con un ingreso familiar de $ 19,500 o menos.

Los contribuyentes que cambiaron en un vehículo este año pueden ahorrar potencialmente al momento de impuestos. En el pasado, los residentes tenían que pagar un 6 por ciento del impuesto de uso sobre el precio de compra de un vehículo, pero gracias a una ley aprobada en 2014, tienen derecho a un crédito de impuestos sobre las ventas que les permite deducir el monto del canje. Eso podría ahorrar cientos de dólares.

¿Tienes niños? Los contribuyentes con niños de jardín de infantes a 12 ° grado en escuelas públicas y no públicas que reúnen los requisitos, e incluso aquellos que reciben educación en el hogar, podrían ahorrar un paquete en matrículas, libros de texto, uniformes y otros gastos escolares. Los residentes pueden deducir la mitad de los costos asociados hasta $ 5,000 por cada dependiente. Los créditos fiscales también están disponibles para los gastos de cuidado infantil, así como para los proveedores de cuidado infantil y las empresas que donan a esas organizaciones.

Los inquilinos y los propietarios pueden ser elegibles para la desgravación fiscal al cumplir ciertos requisitos para el Crédito por Equidad Fiscal a la Propiedad, aunque muchos no se dan cuenta de que califican. Reemplazando el crédito de Disyuntor más limitado, está disponible para residentes con un ingreso bruto ajustado de hasta $ 33,333 si es soltero o $ 433,333 si es casado que presenta una declaración conjunta, cabeza de familia o viudo (a) calificado. Si los impuestos inmobiliarios fueron más del 6 por ciento del ingreso total o la renta total fue más del 40 por ciento, puede tener derecho a recibir hasta $ 600 o $ 900 si tiene 65 años o más.

A través de los Cheques Fiscales del estado, los residentes pueden usar parte de su reembolso estatal para donar a Chesapeake Bay y Endangered Species Fund, Developmental Disabilities Services and Support Fund, o Maryland Cancer Fund (o los tres), y deducir el monto de su impuesto federal el año siguiente.

Los contribuyentes pueden ser elegibles para numerosas exenciones y deducciones. Some of the more common include $700 for each taxpayer age 65 or older, and $1,000 for each dependent; less common ones include $2,200 for each legally blind taxpayer or spouse. Residents may also take certain deductions, including up to 50 percent of rent paid during the year (capped at $3,000), commuter costs that exceed $150 for up to $750 per person, and child or disabled dependent care up to $4,800 for an individual and $9,600 for couples.de impuestos. Algunos de los más comunes incluyen $ 700 por cada contribuyente de 65 años o más, y $ 1,000 por cada dependiente; los menos comunes incluyen $ 2,200 por cada contribuyente legalmente ciego o cónyuge. Los residentes también pueden tomar ciertas deducciones, incluyendo hasta 50 por ciento del alquiler pagado durante el año (con un límite de $ 3,000), costos de viaje que exceden $ 150 hasta $ 750 por persona y cuidado de dependientes discapacitados hasta $ 4,800 para un individuo y $ 9,600 para parejas.

Para ayudar a compensar los costos de calefacción para los residentes de bajos ingresos, hay un crédito de calefacción en el hogar. Los residentes elegibles pueden obtener un crédito de $ 465 a $ 1,270, dependiendo de su nivel de ingresos y exenciones. Es importante enviar el formulario requerido antes del 30 de septiembre de 2018.

Los contribuyentes que ahorran para la universidad pueden aprovechar una deducción o crédito tributario estatal, gracias a un cambio reciente que afecta a 529 planes de ahorro para la educación superior. Los contribuyentes individuales pueden deducir hasta $ 1,500 por contribuciones a planes calificados, mientras que las parejas casadas que presentan una declaración conjunta pueden deducir hasta $ 3,000. También pueden optar por tomar un crédito fiscal de hasta el 50 por ciento de las contribuciones, menos los retiros, hasta $ 500.

Los contribuyentes cuyas viviendas fueron dañadas por huracanes o inundaciones este año pueden abrir una  cuenta de ahorros para catástrofes que se puede usar libre de impuestos para pagar los gastos elegibles. Los propietarios pueden ingresar hasta $ 2,000 si el deducible de su seguro de vivienda es de $ 1000 o menos. Si el deducible es más de $ 1,000, pueden contribuir hasta $ 15,000 o el doble del deducible, dependiendo de cuál sea menor.

Los residentes pueden ahorrar un paquete de tiempo de impuestos provenientes de una extensa lista de créditos fiscales disponibles que ayudan a reducir las facturas de impuestos dólar por dólar (en lugar de deducciones que simplemente reducen la cantidad de ingresos gravables). Muchos créditos implican hacer donaciones a causas caritativas, como agencias elegibles que ayudan a niños en riesgo, víctimas de violencia doméstica, madres embarazadas e incluso organizaciones deportivas locales.

Los contribuyentes pueden ahorrar con créditos tributarios que incluyen una variedad de opciones, como la protección de la vida silvestre, la financiación de escuelas públicas y la prevención del abuso infantil. El estado también ofrece un Crédito Tributario para Propietarios / Inquilinos de Edad Avanzada que ayuda a los inquilinos y propietarios de viviendas de 62 años o más con menos de $ 45,000 en ingresos brutos del hogar.

Para fomentar las carreras en la agricultura, Nebraska ofrece un incentivo fiscal para el  programa Principiante para Agricultores/Ganaderos. Los agricultores elegibles, que no tienen que ser jóvenes para ser elegibles, pueden estar exentos del impuesto a la propiedad personal de hasta $ 100,000 para tierras agrícolas, y hasta $ 500 de crédito para clases calificadas de administración financiera. Los contribuyentes que ayudan a los agricultores principiantes con cosas tales como tierra, ganado y equipo también pueden ser elegibles para créditos fiscales.

Nevada es otro estado sin impuesto a la renta, lo que significa que los residentes no pagan impuestos por las ganancias en los casinos del estado (aunque son responsables de los impuestos federales sobre ellos). Los propietarios de pequeñas empresas pueden ahorrar en tiempo de impuestos con la Sección 179, que permite la deducción del costo total del equipo hasta $ 500,000 y el 100 por ciento de los gastos de la oficina en el hogar.

Los salarios y salarios no están gravados por New Hampshire (tampoco hay impuesto a las ventas), pero aquellos que obtienen ingresos de intereses y dividendos tienen que pagar un impuesto fijo del 5 por ciento sobre ganancias superiores a $ 2,400 individualmente o $ 4,800 casados ​​que presentan una declaración conjunta. Hay exenciones adicionales de $ 1,200 para residentes de 65 años o más; ciego; o incapacitado e incapaz de trabajar, pero menor de 65 años.

Aunque no se permiten varias deducciones federales en la declaración de impuestos del estado de Nueva Jersey, tales como gastos de mudanza, intereses hipotecarios, contribuciones de IRA y gastos comerciales de empleados, Garden Staters todavía tiene deducciones disponibles en gastos médicos que exceden el 2 por ciento de los ingresos, incluidos los de médicos. visitas y cuidado dental, y seguro de salud por cuenta propia. En algunos casos, los propietarios e inquilinos pueden calificar para una deducción del impuesto a la propiedad o crédito por hasta el 100 por ciento de los impuestos a la propiedad o $ 10,000, el que sea menor (y para los inquilinos, el 18 por ciento del alquiler pagado durante el año).

Si tienes la suerte de vivir hasta los 100 años en el País de los Encantamientos y nadie te reclama como dependiente, estás exento del impuesto estatal sobre la renta. Y si está casado a esa edad, puede exonerar la mitad de todos los ingresos de la comunidad y todos sus ingresos. Los más jóvenes aún pueden aprovechar al máximo numerosos créditos fiscales.

El Empire State ofrece a los contribuyentes una larga lista de créditos fiscales que podrían ser útiles. Los más populares incluyen un crédito universitario por matrícula de hasta $ 400, un crédito por cuidado de menores y dependientes, y un crédito familiar por desgravación fiscal de $ 350. Los bomberos voluntarios y los trabajadores de ambulancias también pueden reclamar $ 200 (o $ 400 para parejas casadas cuando ambos son voluntarios), y las personas y familias que viven en la ciudad de Nueva York también pueden ser elegibles para créditos adicionales.

Un paquete de reforma tributaria aprobado hace unos años permite a los propietarios de pequeñas empresas deducir el 100 por ciento de los ingresos del negocio hasta $ 250,000. Los contribuyentes que ahorran para la universidad pueden deducir hasta $ 2,000 por persona contribuyendo al Plan de Ahorro Universitario del estado. Ese número saltará a $ 4,000 para el año fiscal 2018.

Los contribuyentes que consideren comprar un vehículo eléctrico nuevo o convertir uno eléctrico a gas pueden reclamar un crédito por el 45 por ciento del costo adicional en comparación con un vehículo a gasolina estándar con un límite de $ 1,500, además del crédito federal de $ 7,500. (El crédito no se aplica a los carritos de golf ni a los go-cart). Los conductores de vehículos eléctricos también evitaron tener que pagar una tarifa de $ 100 aprobada por el estado, luego de que el Tribunal Supremo del estado la considerara demasiado alta.

Los contribuyentes de Oregon que no dañan el medio ambiente pueden ser elegibles para recibir créditos fiscales por un total de entre $ 100 y $ 6,000 si compran productos o sistemas de bajo consumo energético para sus hogares, como paneles solares o iluminación LED. Pero deberían aprovecharlo al máximo para el año fiscal 2017; parece que es el último año para el crédito.

Es probable que los contribuyentes sean conscientes de que los impuestos fijos en Pensilvania no permiten muchas de las deducciones disponibles en la declaración federal, pero hay algunos, incluidos los gastos relacionados con el empleo que no son reembolsados ​​por un empleador, las contribuciones a servicios médicos y cuentas de ahorros de salud, y contribuciones a 529 cuentas de ahorro para la universidad de hasta $ 13,000 por estudiante.

Los contribuyentes que ahorran para la universidad deben considerar aprovechar los planes 529 College Savings del estado. No solo sus contribuciones crecerán libres de impuestos estatales y federales, sino que Rhode Island les permite a los contribuyentes deducir $ 500 por año para individuos y $ 1,000 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta.

Los contribuyentes no tienen que pagar un impuesto estatal sobre ingresos de sueldos y salarios, pero deben pagar un impuesto fijo del 4 por ciento sobre los ingresos por intereses y dividendos, disminuyendo cada año hasta que el impuesto desaparezca. Los primeros $ 1,250 de esas ganancias están exentos para declarantes individuales ($ 2,500 para declarantes conjuntos). Y las personas de 65 años o más con un ingreso de $ 37,000 o menos ($ 68,000 para contribuyentes conjuntos) también están exentos. Y a partir del próximo año, cualquier persona de 100 años o más también estará exenta.

No se cobra ningún impuesto a la renta a los tejanos, quienes pueden ahorrar aún más tomando la deducción fiscal estatal y local (también conocida como SALT) en sus declaraciones federales. Y cualquier contribuyente que busque restaurar o preservar un hito histórico puede ser elegible para el programa de crédito tributario de preservación histórica del estado.

Los contribuyentes que hacen un sacrificio para ayudar a los necesitados pueden ser ayudados por el crédito de gastos de donación de órganos vivos de hasta $ 10,000 por ciertos gastos (como viajes, alojamiento o salarios perdidos) al donar ciertos órganos, incluida la médula ósea. El estado también ofrece créditos para cosas tales como ingresos de jubilación, proyectos solares y planes de ahorro educativo.

Vermont tiene una de las tasas de impuesto a la renta más altas en el país, pero los residentes aún pueden ahorrar gracias a una serie de programas de crédito fiscal. Entre los más populares está uno que ayuda a los trabajadores a compensar el costo de cuidar a los niños y otras personas a su cargo. El estado también ofrece un programa de reembolsos para ayudar con un porcentaje del alquiler pagado para los hogares donde el ingreso anual no supera los $ 47,000.

Los agricultores que han tenido un año particularmente abundante pueden considerar donar exceso de cultivos alimentarios a un banco de alimentos sin fines de lucro y cosechar el Crédito de Donación de Cultivos Alimentarios permite un crédito equivalente al 30 por ciento del valor justo de mercado de los alimentos donados hasta $ 5,000. Los no agricultores pueden aprovechar otras deducciones, incluso para el cuidado de niños y dependientes.

Los contribuyentes de 65 años o más, o que están permanentemente y totalmente incapacitados, pueden restar hasta $ 8,000 de sus ingresos brutos ajustados federales para propósitos de impuestos de Virginia Occidental. Aquellos que reciben pagos de pensiones del estado, como el del Sistema de Retiro de Empleados Públicos de West Virginia, pueden deducir hasta $ 2,000 independientemente de su edad.

Un estado más que no recauda impuestos sobre la renta, los residentes de Washington deben asegurarse de deducir los impuestos a las ventas estatales y locales en los retornos federales.

Las familias que trabajan con ingresos bajos a moderados pueden ser elegibles para recibir desgravaciones fiscales del Crédito del Impuesto sobre la Renta del Trabajo de Wisconsin (además del crédito federal). Las personas o las parejas casadas de 62 años o más, o las personas con discapacidad, también pueden encontrar algún alivio con el Crédito de Homestead del estado.

Wyoming no recauda impuestos sobre la renta estatal ni activos intangibles impositivos, como acciones y bonos. Y los jubilados no tienen que pagar impuestos sobre la Seguridad Social, los retiros de un 401 (k) u otros tipos de ingresos de jubilación.